新NISAに向けて何をしたら良いの？【設定期間・期限・口座移管】
もう新NISAの準備開始・・・？
ヤバい・・・1年が早すぎて、つい最近2023年始まった気がする・・・
それは老化かもよ、JIN君・・・
増額して積立するなら、必ず期間内に設定しておこうね
SBI証券の新NISAの積立は11/18開始！
2024年から始まる新NISAですが、投資信託の積み立て設定が2023年11月18日から開始されます。
2024年1月の積み立ての場合、前月10日が設定の締め日になりますから、11/18～12/10までに設定しておかないと2024年1月の積み立てで、設定が反映されません。
クレカ積立のスケジュール
SBI証券 https://www.sbisec.co.jp/
2024年1月から新NISAで新たにクレカ積立をする場合、または現行NISA・つみたてNISAのクレカ積立で設定されている金額・銘柄等を変更される場合は、2023/11/18（土）から12月の各カードの締切日までにクレカ積立設定を完了いただく必要があります。
2024年は新NISAに制度が変わる関係上、NISAを運用していた人もこれから運用を始める人も、この期間までに設定する必要があります。
現状のNISAでの設定は引き継がれますが、枠の変更や銘柄・金額の変更がある人は、必ず設定しておいてくださいね。
積み立て設定においても、新NISAの仕様に合わせて「成長投資枠」で運用するか「つみたて投資枠」で運用するか選べるようになっています。
「成長投資枠」には限りがありますから、インデックス投資は「つみたて投資枠」で積み立てするようにするのがベストだと僕は思います。
一般NISAで運用してた人は「成長投資枠」で購入されます
投資信託を買うなら「つみたて投資枠」で買いましょうね
クレカ積立と現金の積立併用可能
SBI証券といえばポイントが貯まるクレジットカード積立で運用している人がほとんどだと思います。
このクレカ積立は、お得すぎるがゆえに月5万円の上限があり、それは新NISAでも変わりありません。
しかし新NISAは最大360万円/年まで積み立て可能ですから、クレカ積立で年間60万円積み立てして、残りは現金で積み立てしましょう。
SBI証券の場合、住信SBIネット銀行にお金を入れておけばSBIハイブリッド預金に自動で移動してくれる「預り金自動スィープサービス」が便利です。
僕も米国株はほとんど「預り金自動スイープサービス」で買っていますから、自信を持っておすすめできる機能です。
SBI証券と住信SBIネット銀行、三井住友カードをうまく活用して、新NISAもお得に運用しましょうね。
いちいち入金がめんどうなら、自動スイープを使いましょう！
自動で必要分が入金されるから便利なんです
来年からの新NISAの受付は10/1開始！口座移管は早めに手続きしよう
まだNISAを初めていない人は、2023年中にSBI証券でNISA口座を開設すると、2024年からは自動で新NISA口座に移管されます。
すでに他の証券口座でNISAを始めている人は、来年の金融機関変更は10/1から開始です。
手続きは、NISAを開設している口座で「非課税口座廃止通知書」を取り寄せ、SBI証券に申込書と一緒に提出する必要があります。
マイナンバーカードで口座開設できても、まだNISAの移管は紙の申込書が必要なんです。
この手の手続きはお役所仕事ですし、話題の新NISAを始める人も増えているようで、想像している以上に時間がかかります。
まだ手続きしていない人は、早めにSBI証券で口座開設しておいた方が、来年のNISA開始がスムーズですよ。
NISAの移管に関しては、過去記事でもまとめていますから、参考にしてくださいね。
jinfxblog.com
現行NISAを運用している人は自動で移管される
すでにSBI証券で一般NISA/つみたてNISAを運用している人は、そのまま手続きは不要です。
あとは2024年から新NISAが開始され、自動的に新NISAでの運用が始まります。
新NISAは限度額も上がりますから増額して積み立てする人は、改めて設定だけはしておく必要があります。
2024年1月の積み立ては2023年中に締め切りになりますから、初月からしっかり積み立てしたい人は忘れないようにしましょう。
SBI証券の新NISAなら、投資信託に加えて国内株や米国株・海外ETFに至るまで、ほとんどの金融商品が手数料無料。はっきり言ってかなりお得ですから、利用しない手はないと僕は思います。
新NISAもしっかり使って、長期目線で投資していきましょうね。
新NISAは年間360万円まで投資できます！
あれ買って、これ買って・・・、買いたい銘柄がありすぎる！
新NISAで投資始める人が増えるだろうね！
初心者が入ってきた所で株が暴落・・・なんちゃって！
長期目線で運用しよう！
初心者からここまで成長したFX YouTuber JINがおすすめする業者は以下の通り
中長期トレーダー向きな高スワップ金利の「みんなのFX」
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